Steuern auf Kapitalerträge zahlen
- Wie hoch sind die Steuern auf Kapitalerträge?
- Wann muss ich keine Steuern zahlen
- Hilfe zum Thema Steuern finden
Wenn Du als Anleger in Aktien und Fonds investierst, musst Du auch Steuern auf Ihre Gewinne zahlen. Das gleiche gilt für Dividenden und zinsen. Die Besteuerung von Aktien kann komplex sein, und es ist wichtig, dass Du die Steuerregeln verstehst um sicherzustellen, dass Du keine Steuerprobleme hast. Ich bin kein Steuerberater, deshalb kann ich dir nur Empfehlen einen Steuerberater(in) aufzusuchen. Eine Weitere Möglichkeit sind Bücher, mit denen du dir Wisse rund um die Besteuerung von Kapitalerträgen anreicherst.
Wie hoch sind die Steuern auf Kapitalerträge?
Erzielst du Gewinne mit dem Verkauf von Aktien oder Fonds fallen pauschal 25 Prozent Abgeltungssteuer. Dazu immer noch 5,5 Prozent Solidaritätszuschlag. Zusammen sind das 26,375 Prozent. Bist du Kirchenmitglieder, kommt eine Kirchensteuer dazu, die je nach Konfession im jeweiligen Bundesamt unterschiedlich hoch ausfällt.
| Bundesland | Kirchensteuer |
|---|---|
| Baden-Württemberg | 8 % |
| Bayern | 8 % |
| Berlin | 9 % |
| Brandenburg | 9 % |
| Bremen | 9 % |
| Hamburg | 9 % |
| Hessen | 9 % |
| Mecklenburg-Vorpommern | 9 % |
| Niedersachsen | 9 % |
| Nordrhein-Westfahlen | 9 % |
| Rheinland-Pfalz | 9 % |
| Saarland | 9 % |
| Sachsen | 9 % |
| Sachsen-Anhalt | 9 % |
| Schleswig-Holstein | 9 % |
| Thüringen | 9 % |
Ist deiner Broker in Deutschland bzw. deine Banken und Versicherungen in Deutschland ansässig, führen diese die anfallenden Steuern anonym an das zuständige Finanzamt ab. Egal ob Erträge / Gewinne aus Aktien- und Fondsverkäufen oder Zinsen und Dividenden all dies abgeltend versteuert. Somit sparst du dir das Ausfüllen der Anlage KAP in der Steuererklärung.
Gesetzlich geregelt ist die Kapitalertragsteuer in Paragraf 32d Einkommensteuergesetz (EStG), die Einkünfte aus Kapitalvermögen in Paragraf 20 EStG.
Solltest du ausländische Finanzinstitut nutzen, also du hast ein Konto oder ein Depot im Ausland, musst du die Anlage KAP ausfüllen, da diese keine Erträge für dich an den deutschen Fiskus abführen.
Wann muss ich keine Steuern zahlen?
Bis 2022 betrug der Freibetrag 801 Euro für unverheiratete Personen, bzw, 1.602 Euro für Ehepaare. Diese Werte musst Du für die Steuererklärung 2022 berücksichtigen, die Du im Jahr 2023 abgibst.
Seit 2023 ist der Sparerpauschbetrag auf 1.000 Euro im Jahr erhöht worden. Zusammenveranlagte Ehepaar haben zusammen 2.000 Euro. Bis zu diesen Werten sind Kapitalerträge steuerfrei und es ist keine Kapitalertragsteuer zu zahlen. Jeder Euro über dem Freibetrag ist steuerpflichtig.
Damit die Bank deine Freistellung berücksichtigen kann, musst du den sogenannten Freistellungsauftrag der jeweiligen Bank nutzen. Diesen Freistellungsauftrag findest du auf der Webseite der Bank oder du suchst mittels Googles danach. Mit dem im Auftrag angegebenen Betrag kannst Du verhindern, dass Deine Bank in Deutschland Steuern auf deine Gewinne abführt. Bist du im Besitz von mehreren Konten und Depots bei ein und derselben Bank, oder bei unterschiedlichen Banken, achte auf die Summe der einzelnen Beträge. Alle Beträge zusammen dürfen den Pauschbetrag nicht überschreiten. Solltest du mit einem Depot mehr Erträge erzielen als mit einem anderen, dann kannst du natürlich die Beträge in den jeweiligen Freistellungsaufträgen anpassen.
Hilfe zum Thema Steuern finden
Ich hoffe ich konnte dir bis hierhin etwas Klarheit verschaffen. Das Thema Steuern ist so komplex, dass es zahlreiche Anlaufstellen für offenen Fragen gibt. Denn bist du Rentner, Student oder handelst mit Kryptowährungen, kann die Besteuerung anders aussehen. Daher noch einmal mein Rat, nutze die Hilfe von Profis.
Hier eine kurze Liste wo du dich informieren kannst
- Steuerberater: Ein Steuerberater kann dich über die Steuerregelungen für Aktien und Kryptowährungen informieren und dir helfen, deine Steuererklärung richtig auszufüllen.
- Finanzberater: Ein Finanzberater kann dich über die verschiedenen Möglichkeiten informieren, wie du in Aktien und Kryptowährungen investieren kannst, und dir helfen, eine Strategie zu entwickeln, um Ihre Investitionen zu optimieren.
- Rechtsanwalt: Ein Rechtsanwalt kann dir helfen, deine Rechte und Pflichten im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Aktien und Kryptowährungen zu verstehen, insbesondere in Bezug auf die steuerlichen Folgen.
- Online-Communities: Es gibt viele Online-Communities, die sich auf Aktien- und Kryptowährungs-Investitionen spezialisiert haben. Hier kannst du dich mit anderen Anlegern austauschen und wertvolle Informationen und Ratschläge erhalten.
- Steuern.de: Diese Online-Community bietet ein Forum, in dem du Fragen zur Steuererklärung und zur Besteuerung von Aktien und Kryptowährungen stellen kannst.
- BitcoinTalk: Dieses Forum ist spezialisiert auf Diskussionen über Bitcoin und Kryptowährungen. Hier kannst du auch Fragen zur Besteuerung von Kryptowährungen stellen.
- Facebook-Gruppen: Es gibt viele Facebook-Gruppen, die sich mit dem Thema Besteuerung von Aktien und Kryptowährungen beschäftigen.
- Finanzamt: Wenn du unsicher bist, wie du deine Aktien- und Kryptowährungs-Investitionen versteuern musst, kannst du dich auch an dein örtliches Finanzamt wenden. Die Mitarbeiter können dir helfen, deine Fragen zu beantworten und dir bei der Einreichung deiner Steuererklärung helfen.
